Penningtvätt i praktiken
Vad ska jag reagera på, vad ska jag göra, och vad måste jag dokumentera?
En kurs om penningtvättsregelverket byggd på situationer från en redovisningsbyrås vardag, inte på lagtext på skärmen. Förmiddagen går igenom vad lagen och länsstyrelsens föreskrifter faktiskt kräver av byrån, i den ordning byrån möter kraven. Eftermiddagen är sex case i tre steg där deltagarna tar ställning efter varje steg. Kursen hålls av en försvarsadvokat som har sett hur bokföring, fakturor och bolagsstrukturer används som bevisning när det gått fel.
Varför kursen behövs
Redovisningskonsulten ser mer av kundens ekonomi än banken gör. Det är därför lagen omfattar byrån, och det är därför tillsynen tittar på den. Under 2025 granskade länsstyrelserna 33 redovisningsbyråer; 31 fick sanktionsavgift. Den vanligaste bristen var en riskbedömning som inte var anpassad till den egna verksamheten. Sedan 2024 gäller nya föreskrifter från länsstyrelserna (01FS 2024:20 m.fl.) som i detalj anger vad riskbedömningen ska innehålla, hur identitetskontroll ska dokumenteras och vad utbildningsloggen ska visa. Kursen är byggd på dem.
För vem
Redovisningskonsulter, lönekonsulter, funktionsansvariga och ägare av redovisningsbyråer. Särskilt fåmansbyråer som ska klara tillsyn utan egen jurist. Inga förkunskaper krävs.
Ur innehållet
- Varför byrån omfattas och vad tillsynen faktiskt tittar på
- Den allmänna riskbedömningen enligt föreskriftens fyra moment, och varför en branschmall inte räcker
- Rutiner som handlingsregler, ansvarig funktion även i en byrå med två anställda, utbildningslogg
- Kundkännedom: ID-kontroll enligt föreskriftens tabell, verklig huvudman, syfte och art, riskprofil
- Övervakning och undersökning: skillnaden mellan ovanligt, avvikande och skälig grund för misstanke
- Rapportering till Finanspolisen och tystnadsplikten, med dialogexempel på vad man får och inte får säga
- Dokumentation som håller vid tillsyn och i förhör
- Sanktioner, personligt ansvar och näringspenningtvätt, utan dramatik
- Sex caseNågon annan betalar fakturan, fredag 15.40, lön till fel konto, konsultfakturorna från Dubai, tillskotten i förlustbolaget, ägarbytet.
- Avslutande case: en byggkoncern över tolv månader
Det du tar med dig
Digital kurspärm med regelverket i sammandrag, checklista (reagera, göra, dokumentera), mall för anteckning i kundakten, ID-kontrolltabell, självtest för byråns egna dokument i tolv frågor, casen med facit, utbildningslogg och intyg.
Lagkravet
Kursen uppfyller regelverksdelen av utbildningskravet i 2 kap. 14 § penningtvättslagen. Genomgången av byråns egen riskbedömning och rutiner görs internt; mall för utbildningsloggen ingår.
Föreläsare
Advokat Sebastian de Ciutiis
Sebastian de Ciutiis, advokat och försvarare, grundare av Epsilon Advokatbyrå och medgrundare av DeMa Utbildning. Arbetar dagligen med ekonomisk brottslighet från andra hållet: när bokföringen redan ligger i förundersökningen. Det perspektivet är kursens poäng: deltagarna får se hur en verksamhet som börjar legitimt kan bli ett led i ett brottsupplägg, och hur samma fakturor och kontoutdrag som passerar konsultens skrivbord senare läses av åklagaren.
Tilläggstjänster
Beställs via kontakt, inte i kassan.
Rutin och allmän riskbedömning skriven för er byrå
Ni fyller i ett formulär om tjänster, kunder, geografi och betalningar, vi har ett samtal på 30 minuter, och ni får en allmän riskbedömning, riskklassificeringsmodell och rutiner som följer 01FS 2024:20 punkt för punkt, med utvärderingsdatum och utbildningslogg. Byggd för att kunna uppdateras när den nya lagen kommer i juli 2027.
19 900 kr exkl. moms. 29 900 kr för byråer med betalningsuppdrag, bolagsbildning, utländska kunder eller fler än tio anställda. Paket kurs + rutin: 27 900 respektive 37 900 kr. Uppdatering till 2027 års regler: 6 900 kr.
Kontakta ossByrådag hos er, 3 timmar
Redovisning, lön, rådgivning och ledning i samma rum. Casen byggs på era kundtyper och era rutiner; därför ingår alltid en genomgång av byråns riskbedömning och rutiner före kursen, med en skriftlig promemoria till ansvarig om vad som bör rättas.
59 000 kr exkl. moms upp till 25 deltagare, 69 000 kr upp till 60. Resa tillkommer utanför Stockholm.
Kontakta ossKursen ger ingen individuell rådgivning om enskilda kunder. Rutindokument som beställs är byråns eget dokument som byrån ansvarar för och uppdaterar. Alla priser exklusive moms.
Vill byrån gå kursen?
Kursdatum är inte satt ännu. Anmäl intresse, eller kontakta oss om rutin och riskbedömning eller en byrådag hos er.